Кто такой инвестиционный советник

Инвестиционный советник – профессиональный участник рынка ценных бумаг, который оказывает правовую, информационную и аналитическую помощь физическим и юридическим лицам в инвестиционной сфере. Его деятельность направлена на поиск путей достижения финансовых целей клиента на рынке ценных бумаг и консультирование.

Инвестсоветник представляет рекомендации: какие финансовые инструменты приобрести, когда, на какой срок и в каком количестве. Помогает клиентам выбрать инвестиционный продукт, рассчитать его доходность и риски, а также предоставляет рекомендации по выбору стратегии. Он дает консультации по ПИФам, сложным финансовым инструментам (ПФИ – опционам и фьючерсам), ценным бумагам – акциям и облигациям. За свои рекомендации берет вознаграждение и несет ответственность. Деятельность инвестсоветников в РФ регулируется Законом "О рынке ценных бумаг", базовым стандартом и указанием ЦБ РФ о требованиях к данной деятельности.

Если ваша приоритетная задача – составление финансового плана или поиск наиболее выгодных условий по банковским вкладам, советник также может предоставить консультацию. Однако, важно понимать, что в соответствии с законом, за подобные рекомендации он не несет ответственность. Помощь в решении подобных вопросов оказывают финансовые консультанты. Инвестсоветник, в первую очередь, – ваш проводник в мир инвестиций.

Статус инвестиционного советника может получить индивидуальный предприниматель (ИП) или юридическое лицо (компания). Чтобы обезопасить себя от аферистов разного рода, ищите специалиста, ведущего свою деятельность легально. Единый реестр советников представлен на официальном сайте Центробанка. Если ИП или юридического лица, предлагающего свои услуги, в данном перечне нет, по закону давать консультации по инвестициям они не могут.